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反洗钱职责有分工 各部门角色不相同
来源:    时间:2019年04月22日    

近年来,涉及诈骗、走私、贪污贿赂等方面的洗钱活动日益猖獗,严重危害着社会经济秩序和人民利益。反洗钱作为一项全国性的工作,由多个部门共同承担。在人民银行亚洲城州中心支行、执法部门、监管部门、金融机构等部门的分工协作和共同努力下,全州反洗钱工作不断向前推进,对辖区社会经济秩序的稳定起到了十分积极的作用。

 

  各部门在反洗钱工作中的职责分工

反洗钱工作由国务院指定的反洗钱行政主管部门和国务院其他多个部门共同承担。国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中相互配合。

 

一、反洗钱行政主管部门——中国人民银行

《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》中明确了中国人民银行为反洗钱行政主管部门。负责组织、协调反洗钱工作;负责反洗钱的资金监测;独立制定或与其他金融监督管理机构共同制定金融机构反洗钱规章;监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况;在职责范围内调查可疑交易活动,将涉嫌犯罪线索移交司法部门处理;协助司法部门调查处理有关涉嫌洗钱犯罪的案件等。

 

二、其他承担反洗钱监督管理职责的部门

人民法院、人民检察院、公安局、安全局、监察局、财政局、税务局、工商局、银保监局等国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

人民法院主要负责督办、指导洗钱犯罪案件的审判等;人民检察院主要负责督办、指导洗钱犯罪案件的批捕、起诉和立案监督,发现和查处隐藏在洗钱犯罪背后的国家工作人员职务犯罪案件等;公安局主要负责做好洗钱犯罪的防范工作,以及涉嫌犯罪的可疑资金交易亚洲城的调查、破案工作等;安全局参与洗钱犯罪的情报搜集与处理,研究相应的亚洲城共享和合作调查方案,对可疑洗钱活动按管辖配合进行调查核实;监察局主要负责调查处理洗钱活动所涉及的国家行政机关、国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违法违纪问题,研究建立打击利用洗钱进行贪污贿赂等腐败行为的亚洲城共享与合作调查机制;财政局主要负责落实应由政府承担的反洗钱工作所需经费,进一步加强对财政资金与账户的管理,研究建立洗钱所涉资金的追缴入库制度等;税务局参与研究打击和防范涉及洗钱的偷税、逃避追缴欠税、骗税等税收违法行为的政策措施,会同相关部门研究建立相应的亚洲城传递和执法合作机制;工商局主要负责严格市场准入,加强分类监管,建立与人民银行、公安、安全、税务等相关部门反洗钱亚洲城的沟通、通报体系,配合有关部门对非金融行业的洗钱活动频发领域实施反洗钱监管;银保监局协助人民银行研究银行业、保险业反洗钱政策措施和可疑资金交易监测报告制度,协助人民银行对银行业、保险业金融机构执行反洗钱规定实施监管。

 

三、反洗钱义务报告机构——金融机构等

银行业、保险业金融机构作为反洗钱大额和可疑交易义务报告机构,应当建立健全反洗钱内部控制制度;设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作;对存在业务关系的客户开展客户身份识别工作,确保身份资料的真实性、有效性和完整性,并对客户身份资料和交易记录完整保存;对办理的单笔、或规定期限内累计交易超过规定金额的交易,及发现可疑的交易,应当及时向人民银行及反洗钱监测中心报告;按照反洗钱预防、监控制度要求,在系统内部开展反洗钱培训工作,面向社会大众开展反洗钱宣传等。

 

 

 

 

 

中国人民银行亚洲城州中心支行

中国建设银行西海支行