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反洗钱基本术语
来源:中国建设银行西海支行宣    时间:2019年04月15日    

反洗钱基本术语

1.洗钱

隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,通过各种手段使其表面合法化的行为。

2.反洗钱

狭义上,反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,而制定和实施一系列防范措施的行为。

广义上,反洗钱的内涵随着社会经济的发展,已远超上述范围。在管理实践中,反洗钱通常包括反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散融资、金融制裁合规、反逃税等。

3.恐怖融资

恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产;以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子及恐怖主义、恐怖活动犯罪,为恐怖组织、恐怖分子及恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

4.反恐怖融资

为了预防恐怖组织、恐怖分子通过各种方式利用金融机构募集、占有、使用资金,或者任何组织及个人利用商业银行以资金或其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子及恐怖主义、恐怖活动犯罪,而制定和实施一系列防范措施的行为。

5.大规模杀伤性武器扩散融资

为转移、出口大规模杀伤性武器及其运载工具和相关材料提供金融服务,为涉及扩散大规模杀伤性武器及其运载工具和相关材料的个人、实体或交易提供融资等金融支持。

6.反大规模杀伤性武器扩散融资

为了预防通过各种方式为转移和出口大规模杀伤性武器及其运载工具和相关材料提供金融服务、为涉及扩散大规模杀伤性武器及其运载工具和相关材料的个人和实体及交易提供融资等金融支持,而制定和实施一系列防范措施的行为。

7.洗钱上游犯罪

是指特定的非法活动,涉及此类活动所得可引发洗钱指控。在中国,洗钱上游犯罪一般包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。

 

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